两个月后,这件事将影响你的钱包!你居然还不考虑海外资产配置
一个事关所有人钱包的政策,正在转向。在未来两三个月内,全球资本市场都会出现剧烈的波动,如果是投资比较激进的智友,不妨等事件落地之后再做决定。
这里说的事情,就是全球央行的货币政策,也就是大家最关心的印钞机。自从去年爆发新冠疫情,全球央行印钞机开足马力,通过印钞提振实体经济。
然而不光实体,股市、楼市、大宗商品,这些资产价格也被货币洪水推起来,买资产的人,财富水涨船高,无资产者,只能被动拉开距离。不过这场财富盛宴已经逐步走到尾声,餐馆准备打烊了。
最近美联储召开9月议息会议,暗示准备在11月正式宣布缩减购债规模(也就是taper),另外,认为明年开始加息的官员也变多了。
不仅美联储准备收紧,美银分析师也认为欧美央行都已经在宽松收尾的路上。虽然我们目前可能还感觉不到什么,上周股市还算淡定,但是资金已经开始出逃。
数据监控到,上周全球股市出现资金净流出,这是今年以来第一次。
人家美联储的事情,为什么会影响到我们的钱包?既然放水可以推高股市楼市各类资产价格,当央行开始收水的时候,价格自然会因此回落,导致股市下跌。
在货币洪水之下,股市早就不是实体经济的晴雨表,而是货币政策的风向标,这也是为什么股市在严峻的疫情形势之下,依然能继续上涨继续创新高。
现在市场对于紧缩的动作已经有共识,知道这个事情早晚要来。但是对于紧缩的速度和节奏,目前还没有统一的共识,这个不确定性,会成为未来市场波动的风险点之一。
对于国内,未来半年到一年同样是关注的重点。最近国内经济数据表现都不太好,管理层已经开始发力基建的托底作用,基建股也闻风大涨。
但是今年上半年经济比较好的情况下,经济基数抬高了,也意味着明年上旬的经济增长挑战不小。
经济疲软,意味着需要更强更松的政策支持,但是这个时间又恰恰遇上外部环境开始收水,这时候如何保持政策的独立性,对资本市场的走向会有明显的影响。
这种情况,我们普通投资者要怎么应对?我们分享三个应对方式:
第一,要淡定,不必清仓。
看到收水和紧缩,有些智友第一反应就是问,要不要清仓?毕竟上面也讲了逻辑和理由,紧缩政策利空股市嘛!但其实在历史上,并不是每次政策收紧股市都会跌,因为企业盈利会对冲资金收紧的负面影响。
央行之所以会收水,背后是因为经济变好了,不需要央行放水支持实体经济。而经济走好企业赚钱,基本面往上走就会支撑股市,所以在过去这么多轮经济周期,央行收水股市上涨也是常有的事情,不需要一惊一乍。
第二,将股票基金占比控制在40%-50%之间,剩余资金买货基或者债基都行,控制好仓位比例,不满仓。
虽然说要淡定,但也不代表什么都不做。建议现在最好还是股票类资产(股票+股票型基金)保持半仓的状态,留出一部分资金配置到波动小的资产里。看历史,收水政策正式落地前,对股市影响最大,而不是政策实施的过程中。
这是因为在政策落地前,市场的预期波动会很大。打个比方,家人每个月固定给你几千块零花钱用。但突然有一天跟你说,最近家里生意不好,零花钱要少给一大截了,但是什么时候开始执行,是明天还是下周还是下个月,时间说不准。
这时候一般人的反应就是,先勒紧裤带看看,不能继续大手大脚花钱了,万一下次零花钱严重缩水就死定了。等事情出来之后,就算零花钱真的少了很多,但至少我有可以参考的数字,这样就方便自己做规划,就没有之前那么慌。
收水和股市的影响也是类似的,本质上反映的就是股市想追求“确定性”。
虽然上周美联储已经对收水给出时间点,但是在正式落地操作之前,事情和预期的变化依然会导致市场大幅波动,所以对于想满仓搞的智友来说,不妨等11月事情落地之后再决策。
第三,配置价值风格的基金,给资产组合做好均衡搭配。
所谓价值风格的基金,主要是估值低、分红多、发展稳定的成熟行业,这些基金在紧缩环境的抗波动能力比较强,可以保持关注。
尤其买了比较多科技行业基金的智友,例如手里比较多新能源、芯片、医药这些基金的智友,可以将一部分资金转移到价值风格的基金中,平衡一下自己的基金组合,控制波动。
当然了除了股票基金这写金融产品可以成为我们平衡自己的基金组合之,控制波动来保护我们自身的钱包以外我们也可以通过海外房产投资这些项目进行资产配置比如希腊购房移民。
2013年年初开始,希腊就推出了购房送居留权的计划,经过这么多年的的缝缝补补,现在的移民政策可以说是简单粗暴——购买总价达到25万欧元的房产,可以一步到位获得希腊的永久居留身份。
房子你想买一套也可以,买好几套也行,或者你们几个家庭合买一套,都行!
只要达到每个家庭25万欧元的最低门槛就行,不用考核申请人的语言、学历、资金来源解释等条件,拿到身份后也不用每年到希腊坐“移民监”,续签身份的时候登陆一下就可以,非常方便。
关于希腊的这个永居身份啊,在M叔看来是非常好用的。你只要拥有这一张绿卡,就可以通行大半个欧洲。因为希腊本身属于欧盟国、申根国和欧元区三位一体的国家。
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